El 26 de abril de 2023, el Banco Fassil S.A. fue intervenido por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), debido a una serie de irregularidades que comprometían la estabilidad financiera de la entidad y ponían en riesgo los ahorros de sus clientes.

ASFI, en cumplimento a lo previsto en la Ley N° 393 de Servicios Financieros (LSF), ejecutó una serie de medidas para preservar la estabilidad del sistema financiero del país. Estas medidas no sólo protegieron los ahorros de los depositantes, sino también reforzaron la confianza en el sistema financiero.

Como parte del procedimiento de solución y considerando que el Banco intervenido no contaba con suficientes recursos para poder devolver el dinero depositado por sus clientes, se tuvo que recurrir al apoyo del Fondo de Protección del Ahorrista, aspecto previsto en la LSF, del cual se dispuso más de 7 mil millones de bolivianos para garantizar la devolución de los depósitos de los ahorristas que confiaron en el señalado Banco. Este apoyo financiero fue esencial para mantener la confianza en el sistema financiero, preservando la estabilidad financiera.

Producto de dicha intervención, se presentaron denuncias penales contra Directores, Ejecutivos y Funcionarios del ex Banco Fassil S.A. por la concesión de créditos irregulares y uso indebido de influencias por la otorgación de los mismos. Por otra parte, la Fiscalía amplió la denuncia contra Ricardo Mertens y cinco empresas subsidiarias del citado Banco, por delitos de enriquecimiento ilícito de particulares con afectación al Estado y legitimación de ganancias ilícitas. Las investigaciones revelaron operaciones sospechosas y desvío de fondos significativos a empresas vinculadas.

Hasta la fecha, once personas han sido condenadas bajo cargos de organización criminal y uso indebido de influencias por la otorgación de créditos, lo que se traduce en  un mensaje claro sobre la rendición de cuentas y el compromiso con la transparencia en el sector financiero, ya que estas personas, responsables de estos hechos delictivos, al contar con sentencias ejecutoriadas, se encuentran impedida legalmente para poder ejercer funciones directivas, de control y de administración en entidades financieras reguladas por ASFI.

Con todas estas medidas oportunas y bien coordinadas, se logró preservar el sistema financiero, así como, su estabilidad y solidez, consolidando un entorno de confianza y protección para los ahorristas. La aplicación firme de la normativa por parte de ASFI no sólo garantizó la solvencia y estabilidad del sistema financiero, sino también demostró el compromiso inquebrantable con la seguridad económica del país. /Willy E. Carranza Dick. Especialista en Negocios Financieros