EEUU endurece la vigilancia financiera contra empleadores que den trabajo a migrantes
El aviso señala que empleadores en sectores como el
agrícola, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería, entre otros,
recurren a esquemas de nómina fraudulentos que ocultan la contratación de
trabajadores indocumentados.
El aviso señala que empleadores en sectores como el
agrícola, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería, entre otros,
recurren a esquemas de nómina fraudulentos que ocultan la contratación de
trabajadores indocumentados. Imagen https://www.facebook.com/USTreasuryDept
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN),
dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió un aviso a
los bancos y cooperativas para que identifiquen y denuncien “actividades
ilícitas” relacionadas al empleo de migrantes sin papeles.
El documento, que refleja la estrategia del gobierno
estadunidense de endurecer el control migratorio a través del sistema
financiero, se da unas semanas después de que el presidente Donald Trump emitió
una orden para restringir créditos y servicios financieros a migrantes
indocumentados, ya que no cuentan con los permisos para laborar en ese
territorio (https://tinyurl.com/La-Jornada).
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la
administración del presidente Trump “no permitirá que los inmigrantes
indocumentados abusen de las instituciones financieras” y justificó la medida
como parte de la política para “restaurar la integridad del sistema financiero
estadunidense”. La disposición se alinea
con la Orden Ejecutiva 14406, publicada el 19 de mayo de 2026 en el Registro
Federal de Estados Unidos.
El aviso señala que empleadores en sectores como el
agrícola, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería, entre otros,
recurren a esquemas de nómina fraudulentos que ocultan la contratación de
trabajadores indocumentados.
De acuerdo con el gobierno estadunidense, estos mecanismos
incluyen robo de identidad, uso indebido de números de Seguro Social y Número
de Identificación Fiscal Individual (ITIN), así como la creación de empresas
fantasma y la utilización de intermediarios laborales para dispersar pagos sin
retener impuestos.
Un caso citado por FinCEN expone cómo una red de estafadores
extranjeros operó durante años, pagando ilegalmente a migrantes sin papeles y
generando pérdidas superiores a 38 millones de dólares. Según el informe, en
2025 las instituciones financieras reportaron más de 2 mil 500 millones de
dólares en operaciones sospechosas relacionadas con esquemas de fraude en la
nómina.
El documento destaca que las instituciones financieras son
“clave” para detectar y denunciar estas actividades, y ofrece 18 indicadores de
alerta para identificar patrones sospechosos. Entre ellos, el uso intensivo de
ITIN sin documentación de empleo válida, transferencias a través de empresas no
registradas y pagos en efectivo o mediante aplicaciones entre particulares.
Para facilitar las investigaciones, FinCEN pide a las
entidades incluir la clave “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” en los Reportes de
Actividad Sospechosa (SAR). Además, recomienda reforzar la debida diligencia
con clientes que presenten un ITIN, evaluando si puede representar un factor de
riesgo.
Críticos de estas medidas señalan que esta política amplía
la criminalización de la migración y delega en las instituciones privadas funciones
de control que afectan a comunidades vulnerables, mientras se protege el
interés fiscal y económico del gobierno estadunidense.
Esta acción se suma a una serie de medidas que buscan
limitar la presencia de trabajadores sin documentos en Estados Unidos, al
tiempo que genera presión sobre el sistema bancario para actuar como una
extensión de la política migratoria federal.